مكافحة غسل الأموال

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تأخذ أشكالاً مختلفة. ولها تأثير سلبي على الاقتصاد الوطني والأمن القومي. وتهدف الدورة إلى التعرف على مفهوم جريمة غسل الأموال وجريمة تمويل الإرهاب ومراحل عمليات غسل الأموال.

كما تؤهل هذه الدورة المشاركين وتكسبهم الخبرة التي تعينهم على تحديد العمليات ذات العلاقة بغسل الأموال ووقوفهم على أحدث الأساليب في هذا المجال وكيفية مواجهتها مصرفياً وفي القطاع الغير ربحي وتشريعياً للحد من خطورتها وانتشارها.

وسوف يتعرف المتدرب على آلية التبليغ عن حالات الاشتباه التي من الممكن ان تواجهنا خلال ادائنا لمهامنا العملية والتعامل مع مجموعة من الشرائح المختلفة من العملاء.

الفئة المستهدفة : 

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
• مسؤولو الامتثال ومكافحة الجرائم المالية.
• العاملون في شركات الصرافة والتحويلات المالية.
• المستشارون القانونيون والمحامون.
• الجهات الرقابية والإشرافية.
• أي شخص يعمل في بيئات معرضة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الاهداف : 

بنهاية الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• تعريف المشاركين بمفهوم غسل الأموال ومراحله وأساليبه.
• التعرف على الأطر القانونية والتشريعات المحلية والدولية ذات الصلة.
• فهم العلاقة بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• إكساب المشاركين مهارات كشف العمليات المشبوهة والإبلاغ عنها.
• تعزيز الالتزام بإجراءات العناية الواجبة للعملاء.
• تقليل مخاطر التعرض للعقوبات والغرامات الناتجة عن ضعف الامتثال.

محاور الدورة : 

مدخل إلى مكافحة غسل الأموال

• التعريف بالمفاهيم الأساسية.
• الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

مراحل غسل الأموال

• الإيداع (Placement).
• التمويه (Layering).
• الدمج (Integration).

أساليب غسل الأموال

• المعاملات النقدية الكبيرة.
• التجارة الوهمية والفواتير المزيفة.
• استغلال الأنشطة غير الربحية.

الأطر القانونية والتشريعات

• القوانين المحلية لمكافحة غسل الأموال.
• المعايير الدولية (FATF).

إجراءات العناية الواجبة (CDD/KYC)

• التحقق من هوية العملاء.
• متابعة العمليات المالية غير الاعتيادية.

دور المؤسسات المالية في المكافحة

• أنظمة الرقابة الداخلية.
• التقارير الدورية للجهات الرقابية.

التقنيات الحديثة في مكافحة غسل الأموال

• تحليل البيانات الضخمة (Big Data Analytics).
• الذكاء الاصطناعي في كشف العمليات المشبوهة.

دراسات حالة وتطبيقات عملية

• تحليل عمليات حقيقية.
• إعداد تقرير اشتباه نموذجي.